Bij ARC People begrijpen we het belang van grondige Customer Due Diligence (CDD) en Know Your Customer (KYC) processen. Deze processen zijn essentieel voor het identificeren en verifiëren van de identiteit van klanten, het beoordelen van risico’s en het waarborgen van naleving van wet- en regelgeving, zoals de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).
Aanscherping door de Wwft
Wet en regelgeving omtrent witwassen is in de afgelopen jaren stevig aangescherpt door de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Naast banken, verzekeraars en beleggingsinstellingen geldt de wwft ook voor Payment Service Providers (PSP) administratiekantoren, accountants, belastingadviseurs, trustkantoren, advocaten en notarissen. Belangrijkste onderdeel van de Wwft is het cliëntenonderzoek, beter bekend als CDD en KYC.
Het identificeren van uw klant, het verifiëren van de identificatie, achterhalen van de UBO (Ultimate Beneficial Owner) en het blijvend monitoren van de klant en zijn transacties zijn daar de belangrijkste onderdelen van. Het niet naleven van deze wetgeving kan leiden tot zeer hoge boetes vanuit de toezichthouders, DNB en AFM.
Ondersteuning door ARC People
Het naleven van de Wwft (of meer specifiek: de CDD-richtlijnen) is echter een tijdrovend en complex proces. ARC People kan uw organisatie hierin ondersteunen met:
- Het inrichten van processen (of het adviseren daarover) om naleving van de Wwft te organiseren.
- Het leveren van capaciteit en kennis leveren om de werkzaamheden uit te voeren (zoals het periodiek) behandelen van dossiers.
- Het desgewenst uit handen nemen van de volledige beoordeling en periodieke review.
Meer informatie over CDD
Wilt u meer weten, neemt dan contact op met onze Wwft specialist bij ARC People.
Zij en haar deskundige collega’s staan klaar om u te ondersteunen en persoonlijk advies te bieden dat aansluit bij uw specifieke situatie. Wij streven ernaar om zo snel mogelijk op uw vragen te reageren, zodat u altijd snel geholpen wordt.
