Een compliancefunctie die past bij uw pensioenfonds
De verwachtingen rondom compliance nemen toe. Nieuwe wet- en regelgeving, hogere eisen van toezichthouders en de transitie naar het nieuwe pensioenstelsel vragen om aantoonbare beheersing van compliance- en integriteitsrisico’s.
Wat betekent compliance voor pensioenfondsen?
Hoewel een compliancefunctie voor pensioenfondsen momenteel niet wettelijk verplicht is, verwachten toezichthouders dat fondsen aantoonbaar aandacht besteden aan compliance en integriteitsrisico’s. De functie ondersteunt het bestuur onder andere bij het identificeren, beoordelen, monitoren en rapporteren van risico’s die samenhangen met integriteit. Een goed ingerichte compliancefunctie helpt het fonds relevante wet- en regelgeving na te leven, tekortkomingen te signaleren en de opvolging van verbetermaatregelen te bewaken.
Compliance monitoring in de praktijk
Geen enkel pensioenfonds is hetzelfde. De omvang van het fonds, het bestuursmodel, de mate van uitbesteding en het risicoprofiel bepalen hoe de compliancefunctie wordt ingericht.
Onze aanpak is altijd proportioneel. Geen standaardmodel, maar een inrichting die aansluit bij de omvang, governance en complexiteit van uw pensioenfonds.
Wij ondersteunen pensioenfondsen onder andere bij:
- Het opzetten en inrichten van de compliancefunctie.
- Het tijdelijk inzetten van een interim compliance officer of het structureel vervullen van de compliancefunctie via co-sourcing of outsourcing.
- Het versterken van governance en integriteitsbeheersing.
- Het uitvoeren van compliance monitoring en thematische onderzoeken.
- Het opstellen van bestuurlijk relevante rapportages.
- Het voorbereiden op vragen van DNB en AFM aan de hand van relevante good practices.
Waarom compliance nú aandacht vraagt
Nieuwe wetgeving, hogere verwachtingen vanuit de toezichthouders en complexe uitbestedingsketens vergroten de druk op pensioenfondsen. Ontwikkelingen zoals de Wtp-transitie, DORA-wetgeving en de voorgenomen herziening van IORP II vragen om een compliancefunctie die zichtbaar waarde toevoegt en aantoonbaar grip houdt op compliance- en integriteitsrisico’s. Tegelijkertijd verwachten DNB en AFM dat pensioenfondsen kunnen uitleggen hoe compliance is georganiseerd, onafhankelijk opereert en bijdraagt aan het deelnemersbelang.
Compliance als onafhankelijke tegenkracht
Een moderne compliancefunctie doet meer dan het toetsen van regels. Zij fungeert als onafhankelijke sparringspartner voor bestuur en uitvoeringsorganisaties, signaleert risico’s tijdig en brengt het deelnemersbelang nadrukkelijk onder de aandacht bij besluitvorming.
Een goed gepositioneerde compliancefunctie biedt tegenwicht waar nodig, vergroot het bewustzijn van integriteitsrisico’s en draagt bij aan transparante en uitlegbare besluitvorming. Daarmee ondersteunt zij niet alleen naleving van regelgeving, maar ook het vertrouwen van deelnemers en toezichthouders.
De compliancefunctie werkt daarbij nauw samen met de risicofunctie, maar vervult een eigen rol. De risicofunctie richt zich op het brede risicoprofiel van het fonds. Compliance focust specifiek op naleving, integriteit en bewustwording en beoordeelt of deze onderwerpen voldoende zijn verankerd in governance en besluitvorming.
Brede expertise in compliance en pensioenfondsen
ARC People combineert compliance-expertise met ervaring bij grote en kleine pensioenfondsen. Die combinatie vormt de basis voor ondersteuning die aansluit bij uw fonds en bestuursmodel. Van beleid en bewustwording tot monitoring, rapportages en advies: wij helpen de compliancefunctie in te richten en structureel in te vullen.
ARC People ontwikkelde ook een eigen compliance-charter. Daarmee ziet u precies hoe een compliancefunctie kan worden ingericht binnen uw organisatie. Dit charter vormt het raamwerk van de compliancefunctie en beschrijft onder meer de governance, taken, verantwoordelijkheden en bevoegdheden van deze functie.
Waarom samenwerken met ARC People?
U werkt met ervaren pensioenspecialisten en een vast aanspreekpunt. Wij stemmen de inrichting van de compliancefunctie af op de omvang van uw fonds, het bestuursmodel en de mate van uitbesteding, zodat deze in verhouding staat tot wat uw fonds nodig heeft. Met afspraken over vervanging ondersteunen wij de continuïteit bij ziekte of vertrek.
Wij combineren een pragmatische aanpak met professioneel gebruik van AI en data-analyse waar mogelijk. Zo ondersteunen wij een efficiënte invulling van uw compliancefunctie.
Kosten van co-sourcing en outsourcing
Bij co-sourcing en outsourcing werken wij over het algemeen met een uurtarief. Dit uurtarief is (uiteraard) afhankelijk van de complexiteit, de mate van senioriteit die nodig is, het aantal uren per week, de duur van de opdracht en de werkzaamheden die uw eigen teamleden graag zelf willen uitvoeren.
Voor het co-sourcen van een ervaren complianceprofessional kunt u denken aan een tarief tussen € 145,- en € 185,- per uur exclusief btw.
Bij outsourcing kunt u denken aan een tarief tussen € 100,- per uur (voor junior) en € 195,- per uur (voor senior), exclusief btw.
Is uw compliance-inrichting toekomstbestendig?
Wilt u de compliancefunctie van uw pensioenfonds opzetten, versterken of uitbesteden? Neem contact op met ARC People voor een vrijblijvend gesprek over een inrichting die past bij uw fonds.
Meer grip op compliance binnen uw pensioenfonds?
De verwachtingen van DNB en AFM nemen toe. Tegelijkertijd vragen ontwikkelingen zoals de Wtp-transitie en DORA om een compliancefunctie die meer doet dan alleen toezicht houden op naleving.
ARC People helpt pensioenfondsen bij het inrichten én vervullen van de compliancefunctie. Praktisch, proportioneel en passend bij uw governance. Of het nu gaat om tijdelijke ondersteuning, co-sourcing of volledige outsourcing: wij zorgen voor een compliancefunctie die zichtbaar waarde toevoegt.
Neem gerust contact met ons op voor een vrijblijvend kennismakingsgesprek.
Suzanne de Wit
Manager Audit, Risk & Compliance